New regulation aimed at strict monitoring of money transfers

Doviz News

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan yeni düzenleme, 1 Ocak 2026 itibarıyla para transferlerinde kapsamlı değişiklikler getiriyor. Düzenleme kapsamında, 200 bin lira ve üzerindeki para transferlerinde işlemin kaynağı ve amacı açıklanacak, talep edilmesi halinde bu bilgiler belgeyle desteklenecek.
20 milyon TL ve üzeri işlemlerde belge zorunluluğu
İşlem tutarı arttıkça beyan yükümlülüğü de genişleyecek. Buna göre, 20 milyon lira ve üzerindeki para transferlerinde tapu, noter belgesi, fatura gibi dayanak belgelerin sunulması zorunlu olacak.

Gerekli belgeleri ibraz etmeyen kişiler para transferi gerçekleştiremeyecek. Bankalar, eksik belgeyle yapılan işlemlere izin vermeyecek. Sunulan açıklama ve belgeler, Mali Suçları Araştırma Kurulu tarafından incelenecek; şüpheli görülen işlemler kayıt altına alınarak değerlendirmeye alınacak.

Para transferleri için işlem nedenleri belirlendi
Yeni düzenleme kapsamında, para transferlerinde seçilebilecek işlem nedenleri de tanımlandı.

Kullanıcılar; gayrimenkul alım ödemesi, motorlu taşıt ödemesi, borç verme veya borç ödemesi, hediye, bağış veya yardım, vergi ya da harç ödemesi, danışmanlık, sağlık, sigorta ve avukatlık hizmetleri gibi başlıkların yanı sıra kripto varlık, şans oyunu, eğlence ve sosyal medya harcamaları seçenekleri arasından işlem nedeni seçecek.

Bu kategoriler dışında kalan transferlerde ise “diğer” seçeneği işaretlenecek ve en az 20 karakterden oluşan bir açıklama girilmesi zorunlu olacak.

Translation
The new regulation prepared by the Financial Crimes Investigation Board (MASAK) brings comprehensive changes in money transfers as of January 1, 2026. Within the scope of the regulation, the source and purpose of the transaction will be disclosed for money transfers of 200 thousand liras and above, and this information will be supported with the document if requested.
Document requirement for transactions of 20 million TL and above
As the transaction amount increases, the declaration obligation will also expand. Accordingly, it will be mandatory to submit underlying documents such as title deeds, notary documents and invoices for money transfers of 20 million lira and above.

People who do not submit the necessary documents will not be able to transfer money. Banks will not allow transactions made with missing documents. The statements and documents presented will be examined by the Financial Crimes Investigation Board; Transactions deemed suspicious will be recorded and evaluated.

Transaction reasons for money transfers have been determined
Within the scope of the new regulation, the reasons for transactions that can be selected for money transfers have also been defined.

Users; In addition to topics such as real estate purchase payment, motor vehicle payment, lending or debt payment, gift, donation or assistance, tax or fee payment, consultancy, health, insurance and legal services, crypto assets, games of chance, entertainment and social media expenditures options. will choose the reason for the transaction.

For transfers outside these categories, the “other” option will be selected and a description of at least 20 characters will be required.